Влияние нового закона о дропперах на российский наркорынок

Введение нового законодательства, касающегося так называемых “дропперов” – лиц, помогающих преступникам отмывать деньги через свои банковские счета, – вызвало серьезные сбои на российском рынке запрещенных веществ. По данным источников в теневом сегменте интернета, покупатели столкнулись с трудностями при приобретении наркотиков, поскольку встроенные обменные сервисы на даркнет-площадках перестали принимать мелкие суммы и обрабатывать соответствующие заявки.

Дроппер: Участник мошеннической схемы, предоставляющий свой банковский счет, карту или личный кабинет в онлайн-банкинге для получения и перевода незаконно полученных средств, часто за вознаграждение.

На подпольных форумах пользователи сообщают о проблемах, таких как “обменник не предоставляет реквизиты”, и отмечают исчезновение привычных методов пополнения счета с помощью банковских карт или номера телефона.

Торговые площадки в даркнете принимают оплату только в биткоинах. Их экосистема включает множество обменных сервисов, которые платят за присутствие на платформе и зарабатывают на конвертации валют. Традиционные методы пополнения баланса, такие как перевод с личной карты на банковские реквизиты, предоставленные дропперами, или по номеру телефона, являются наиболее востребованными. Комиссии за такие операции могут достигать 20-40% от суммы.

Представители поддержки одного из крупнейших даркнет-маркетплейсов стандартно отвечают, что “обменные пункты в настоящее время обрабатывают переводы от шести тысяч рублей. Рекомендуется обменивать крупные суммы или искать сторонние сервисы, способные обработать меньшие операции. Ожидайте улучшения ситуации”.

Хотя первые признаки серьезных трудностей появились уже 8-9 июля, обещанного восстановления не произошло, несмотря на то что некоторые сервисы снизили минимальный порог до четырех тысяч рублей.

Сбои в работе обменников связывают с борьбой против телефонного мошенничества

То, что изначально казалось временной трудностью, быстро превратилось в серьезную проблему для подпольных платформ. Даже независимые обменные сервисы, не аффилированные с крупными маркетплейсами, но работающие с так называемой “грязной криптовалютой”, отказались от операций с мелкими суммами.

Грязная криптовалюта: Активы, украденные у криптовалютных бирж или используемые в незаконной деятельности (например, оплата товаров в даркнете, выкуп от хакеров). Такая валюта помечается в блокчейне и не принимается легальными биржами, но активно используется в теневых экосистемах.

Представители одного из обменников объяснили, что “банки непрерывно улучшают свои системы по борьбе с мошенничеством, особенно в сфере обработки денежных переводов. P2P-рынок (прямой обмен между пользователями без посредников) постоянно находится под их пристальным вниманием, поскольку они анализируют поведенческие модели участников. Примерно каждые два-три месяца происходит массовая блокировка карт, активно задействованных в P2P-операциях”.

P2P-рынок: Рынок обмена между двумя пользователями без привлечения полноценных обменных сервисов. Считается менее контролируемым силовыми структурами, так как не имеет единой платформы и не требует аутентификации или хранения данных пользователей.

Обменник подтвердил, что основной причиной сложившейся ситуации является усиленная борьба с телефонным мошенничеством. Они отметили, что “для банков не имеет значения характер перевода, его источник или цель”. Для финансовых учреждений не существует различия между дроппером, участвующим в мошеннических схемах против граждан, и тем, кто помогает наркомагазинам конвертировать рубли в криптовалюту.

Для переводов от 10 тысяч рублей и выше проблемы практически отсутствуют. Для таких объемов используются специализированные “каскады” карт, предназначенные для крупных сделок, и они значительно более устойчивы.

— Представитель теневого обменника

Проблемы с обменом приводят к падению продаж наркотиков

Новый закон об ответственности для дропперов оказал особенно сильное влияние на мелкие наркомагазины, специализирующиеся на продаже разовых доз запрещенных веществ стоимостью до 2,5-3 тысяч рублей. Некоторые участники рынка отмечают, что их деятельность оказалась фактически парализована, особенно в провинциальных городах.

“Мы наблюдаем значительное снижение числа заказов”, – пожаловался представитель одного из магазинов, имеющего небольшую сеть в нескольких российских регионах. Он добавил, что если неделю назад они активно работали всего в трех городах, обрабатывая 60-80 заказов ежедневно, то сейчас, несмотря на расширение до 11 городов, количество заказов едва достигает 20 в день.

Другой продавец подтвердил, что “продажи упали как минимум в 10 раз, если не больше, что особенно затронуло магазины, предлагающие недорогие закладки”. Он также отметил, что из-за сложившейся ситуации многие потенциальные покупатели в России отказываются от спонтанных приобретений запрещенных веществ, особенно в состоянии опьянения.

Владелица крупного наркомагазина подтвердила, что ее коллеги “в тихом ужасе” от резко упавших продаж. Тем не менее, она выразила уверенность, что подпольные площадки найдут новые пути для продолжения своей деятельности. “Карты блокируются очень быстро, но банки не смогут долго поддерживать такой темп, ведь это затрагивает и обычных граждан”, – считает она.

Поиск решений: Использование дропперов из стран СНГ

Проблемы с блокировкой карт дропперов на российском рынке возникают регулярно, что приводит к колебаниям комиссий за обмен на нелегальных платформах или, как после принятия нового закона, к установлению минимального порога для операций.

В ответ на эти трудности, некоторые обменные сервисы в последние месяцы стали активно использовать карты дропперов, расположенных за пределами России. Они оперируют с банковскими картами Таджикистана, Узбекистана, Киргизии и других стран, куда легко можно перевести средства из России через мобильные приложения.

Один из аналитиков даркнета утверждает: “Международные переводы остаются жизнеспособными и спасают обменники даже в критических ситуациях. Хотя центральные банки стран СНГ и ведут борьбу с дропперами, их усилия во многом зависят от инициатив Центрального банка России. Однако, российский регулятор не располагает достаточными ресурсами для полного контроля над обширной территорией постсоветского пространства, поэтому ожидать полного прекращения работы с зарубежными банковскими реквизитами не стоит”.

Этот же аналитик в своем Telegram-канале высказал мнение, что даже самые передовые антифрод-системы не смогут полностью остановить трансграничные операции. Относительно карт российских граждан, он предсказал, что поток дропперов не иссякнет, поскольку в этот незаконный бизнес постоянно вовлекаются новые совершеннолетние лица.

Кроме того, государство фактически не предпринимает достаточных социальных мер для пресечения вербовки дропперов; в медиа отсутствуют предупреждающие кампании вроде “Как избежать участи дроппера”. Иными словами, хотя новая статья в Уголовный кодекс и была введена, комплексных дополнительных мер не предпринимается.

— Даркнет-аналитик

Аналитик также отметил, что не разделяет распространенные в даркнет-сообществе опасения относительно окончательной победы государства над цифровым наркобизнесом.

Первоначальные сомнения в эффективности борьбы с дропперами

Закон, устанавливающий уголовную ответственность для дропперов, был подписан Президентом России Владимиром Путиным 24 июня, что произошло примерно за две недели до появления трудностей у российских обменных сервисов. Изначально участники рынка не ожидали столь быстрых и радикальных изменений в своей деятельности.

Новые наказания для дропперов в России:

Документ, подписанный главой государства, внес изменения в статью 187 Уголовного кодекса РФ («Неправомерный оборот средств платежей»), позволив привлекать к ответственности тех лиц, которые оформили или передали свои банковские карты мошенникам под их влиянием или за вознаграждение.

Так, передача личной банковской карты за вознаграждение или же совершение незаконных операций со своей картой по указанию другого лица теперь грозит штрафом в 100-300 тысяч рублей, возвратом дохода, полученного в срок от трех месяцев до года. Кроме того, за это могут назначить до 480 часов обязательных работ, до двух лет исправительных работ или до двух лет ограничения свободы.

Однако если карта будет передана из корыстных соображений лицам, которые не являются банковскими клиентами, наказание для дроппера будет куда серьезнее — вплоть до шести лет лишения свободы и штрафа до 500 тысяч рублей.

Избежать уголовной ответственности удастся только тем дропперам, которые попались на передаче своих карт впервые, активно способствовали расследованию и добровольно назвали лиц, совершивших другие преступления с использованием предоставленных ими карт.

Закон также предусматривает наказание для дроповодов — кураторов дропперов. Мошеннические операции с помощью чужих карт или электронных кошельков повлекут за собой принудительные работы на срок до пяти лет со штрафом от 300 тысяч до миллиона рублей либо лишение свободы на срок до шести лет со штрафом до миллиона рублей.

“Я не считаю, что этот законопроект полностью уничтожит платежный процессинг”, — заявил представитель одного из криптовалютных обменников в интервью теневому Telegram-каналу, специализирующемуся на таких вопросах. Он добавил, что “торговля наркотиками тоже незаконна, но этот рынок продолжает расти и развиваться. Чем больше вводятся ограничений, тем больше появляется способов их обхода”.

Процессинг: Деятельность, связанная с обработкой платежей.

Он также указал, что до ужесточения законодательства рынок активно развивался, о чем свидетельствовали новые подходы к работе с банками, трансграничные платежи и схемы оплаты через счета юридических лиц. Однако, этот предприниматель признал, что в долгосрочной перспективе рынок запрещенных веществ столкнется с серьезными трудностями.

Представитель обменника сообщил, что “стоимость карт дропперов значительно выросла с началом изменений, но опытные продавцы и так соблюдают меры безопасности, а крупные игроки закупают их в надежных источниках, где спрос расписан на месяцы вперед. Поэтому сокращение числа продавцов таких карт маловероятно. Нередко карты оформляются на поддельные документы или даже без ведома реальных владельцев”.

Рынок реагирует: Сокращение расходов дилерами

Сбои на рынке отразились на результатах аукциона за размещение на главной странице одной из крупнейших даркнет-площадок России. Ежемесячно дилеры соревнуются за попадание в топ-20, чтобы увеличить свою видимость. В июне аукцион установил рекорд: 20 продавцов заплатили 137,9 миллиона рублей за свои позиции, превысив майский показатель в 130 миллионов рублей.

Однако в июле ставки значительно снизились. Если в июне победитель заплатил 10,1 миллиона рублей за первое место на главной странице, то в июле для достижения того же результата потребовалось 9,1 миллиона. Порог для вхождения в топ-10 упал с 7 миллионов рублей в июне до 2,5 миллиона в последнем аукционе. Общий доход площадки сократился почти на четверть (на 23,76%), составив 105,1 миллиона рублей.

По сравнению с прошлым аукционом, доходы снизились на десятки миллионов, что свидетельствует о серьезном, но не критичном ударе по рынку. Я сохраняю относительно позитивный настрой. Посмотрим, как сложится ситуация.

— Владелица одного из магазинов, вошедших в топ-20

В ответ на сложившуюся ситуацию, тот же маркетплейс оперативно запустил собственную P2P-биржу, предоставив пользователям возможность напрямую обменивать криптовалюту между собой.

Даркнет-аналитик объяснил новую схему: “Любой человек, имеющий несколько банковских карт, может прийти на маркетплейс и стать трейдером. Тот, кто осуществляет обмен, получает 11% прибыли, фактически выполняя роль обменника”. Он добавил, что сам маркетплейс будет зарабатывать около 24% при средней комиссии в 35%. Однако аналитик выразил сомнение в широкой популярности такого метода среди трейдеров.

Несколько анонимных Telegram-каналов юридической направленности предостерегли постоянных пользователей даркнета от использования этого метода заработка. Они указали, что, хотя децентрализованная система обмена и предоставляет некоторую защиту трейдерам, в случае судебного преследования им могут быть предъявлены обвинения не только в приобретении карт дропперов и легализации преступных доходов, но и, учитывая специфику площадки, в пособничестве в сбыте наркотиков, а в некоторых случаях – и в участии в преступном сообществе.